反洗钱政策

1. 政策声明

GlocalAds Limited（以下简称"公司"）严格遵守香港特别行政区《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）及其他适用的反洗钱法律法规。公司承诺实施有效的反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）措施，以防止公司服务被用于非法活动。

2. 风险评估与客户尽职调查

2.1 客户识别程序

在与客户建立业务关系前，公司将执行以下客户尽职调查措施：

• 识别并核实客户身份
• 识别实际受益人身份
• 了解客户业务性质和目的
• 持续监控业务关系

2.2 强化尽职调查

对于高风险客户（如政治公众人物、来自高风险国家的客户等），公司将实施强化尽职调查措施，包括但不限于：

• 获取高级管理层批准
• 获取额外身份证明文件
• 更频繁地审查交易活动
• 了解资金来源

3. 交易监控与报告

3.1 可疑交易识别

公司建立了交易监控系统，用于识别可能与洗钱或恐怖融资相关的可疑活动，包括但不限于：

• 异常大额交易
• 复杂交易模式
• 无明显经济或合法目的的交易
• 涉及高风险国家的交易

3.2 报告义务

一旦发现可疑交易或活动，公司将立即向香港联合财富情报组（JFIU）提交可疑交易报告（STR），并在法律允许的范围内停止相关交易。

4. 记录保存

公司将在业务关系终止后至少保存客户身份资料和交易记录7年，包括：

• 客户身份证明文件副本
• 账户文件
• 业务往来信函
• 交易记录及相关文件

5. 员工培训

公司将为所有相关员工提供定期的反洗钱培训，内容包括：

• 反洗钱法律法规要求
• 客户尽职调查程序
• 可疑交易识别与报告
• 内部政策与程序

新员工将在入职后一个月内接受基础反洗钱培训，全体员工每年至少接受一次更新培训。

6. 合规监督

公司已任命合规主任负责监督反洗钱政策的实施，包括：

• 确保政策符合最新法规要求
• 监督可疑交易报告流程
• 组织员工培训
• 定期向高级管理层报告